Los pagos efectuados por encima de la cuota exigible en el período, en el caso de préstamos bajo el sistema de cuotas, pueden catalogarse como:

• - Pago Anticipado: Pago que trae como consecuencia la aplicación del monto al capital del préstamo, con la consiguiente reducción de los intereses, las comisiones y los gastos derivados de las cláusulas contractuales al día del pago.
  • Salvo que el cliente o su apoderado dispongan lo contrario, los pagos mayores a 2 cuotas (que incluye aquella exigible en el periodo) se consideran pagos anticipados. En caso el pago anticipado sea parcial, el cliente deberá elegir entre: 1) reducción del monto de las cuotas restantes manteniendo el plazo original; o 2) la reducción del número de cuotas reduciendo el plazo del crédito.
  • Este tipo de pago genera la modificación del cronograma de pagos, salvo se trate de un pago anticipado total en donde ya no existe saldo capital pendiente a pagar.
• - Adelanto de Cuotas: Pago que trae como consecuencia la aplicación del monto pagado a las cuotas inmediatamente posteriores a la exigible en el periodo, sin que se produzca una reducción de los intereses, las comisiones y los gastos derivados de las cláusulas contractuales.
  • Los pagos menores o iguales al equivalente a 2 cuotas (que incluye aquella exigible en el periodo) se considerarán adelanto de cuotas, salvo instrucción distinta del cliente o su apoderado.
  • Este tipo de pago no modifica el cronograma de pagos.

El cliente antes o al realizar sus pagos por encima de la cuota exigible del período, podrá escoger entre el Pago Anticipado o Adelanto de Cuotas indistintamente, sin seguir los criterios antes indicados.

Mayor información ver el punto 6. Procedimientos / Procedimiento para ejercer el derecho de realizar Pagos Anticipados en forma parcial o total y Adelanto de Cuotas de préstamos.

• - Solicitar el Pago Anticipado Parcial o el Adelanto de Cuotas llenando el formato del Banco: “Instrucción/Constancia de Pago Anticipado y Adelanto de Cuotas de Préstamos”, en donde se indicará, para el caso de Pago Anticipado Parcial:
  1) Reducción del monto de las cuotas restantes manteniendo el plazo original; o
  2) La reducción del número de cuotas reduciendo el plazo del crédito, entre otra información.
• - Efectuar el pago con el medio de pago indicado en el formato del Banco: “Instrucción/Constancia de Pago Anticipado y Adelanto de Cuotas de Préstamos”.
• - En el caso de Pago Anticipado Parcial:
  • Si no se contase con la elección del cliente sobre la reducción del número de cuotas o reducción del monto de la cuota, dentro de los 15 días de realizado el pago, se procederá a la reducción del número de cuotas reduciendo el pazo del crédito.
  • El cliente tendrá la posibilidad de solicitar el cronograma de pagos modificado como consecuencia del Pago Anticipado Parcial realizado, mediante carta o llenando el formato “Instrucciones” del Banco. En caso el cliente solicite el cronograma modificado, deberá acercarse a una Oficina BanBif, al sétimo día para la entrega del mismo. Asimismo, el cliente podrá acceder a la información relacionada con su nuevo estado de pagos a través de la Banca por internet, en forma gratuita, previa afiliación al servicio.
• - - Para un Préstamo Hipotecario Nuevo Crédito MIVIVIENDA, BanBif informará del pago anticipado a la Corporación Financiera de Desarrollo S.A. – COFIDE, en el marco de lo establecido en los Reglamentos y disposiciones legales que regulan el Programa MiVivienda.

• - Los pagos con cheque se consideran realizados en la fecha en que se haga efectivo el cheque. El cheque de otro Banco con provisión de fondos suficientes, se hará efectivo luego de 2 días útiles de haber sido entregado a BanBif, culminado el proceso de canje.
• - Para realizar este pago, el préstamo no deberá registrar deuda vencida. Se deberá haber cancelado primero la deuda vencida pendiente de pago, lo que incluye capital, intereses, comisiones, gastos o intereses moratorios de ser el caso.
• - Si el Pago Anticipado Parcial se realiza dentro de los 7 días calendario previo a la fecha de pago de la cuota exigible del periodo, deberá cancelarse dicha cuota para realizar el Pago Anticipado Parcial.
• - - En caso el pago sea realizado por un tercero y no se contase con la elección del cliente sobre la reducción del número de cuotas o reducción del monto de la cuota, se procederá con el pago anticipado en forma parcial con la reducción del número de cuotas reduciendo el plazo del crédito, siempre que el pago sea mayor a 2 cuotas (que incluye aquella exigible en el periodo); si es menor o igual a 2 cuotas, aplicará como adelanto de cuota.

• - Formato del Banco: “Instrucción/Constancia de Pago Anticipado y Adelanto de Cuotas de Préstamos”.
• - DOI (Documento Nacional de Identidad o Carné de Extranjería) del titular.
• - En caso intervenga un apoderado, además del DOI, deberá presentar el poder, testamento u otro documento emitido conforme a las exigencias legalmente establecidas, según corresponda.

• - Solicitar verbalmente la Liquidación del Préstamo a la fecha en que el cliente desee realizar su Pago Anticipado Total.
• - Solicitar el Pago Anticipado Total adjuntando la Liquidación del Préstamo, llenando el formato del Banco: “Instrucción/Constancia de Pago Anticipado y Adelanto de Cuotas de Préstamos”.
• - Efectuar el pago con el medio de pago indicado en el formato del Banco: “Instrucción/Constancia de Pago Anticipado y Adelanto de Cuotas de Préstamos”.
• - En el caso de Préstamos por Convenio, el mismo día del pago, el cliente debe informar a su empleador que ha cancelado el préstamo.
• - Para un Préstamo Hipotecario Nuevo Crédito MIVIVIENDA, BanBif informará del pago anticipado a la Corporación Financiera de Desarrollo S.A. – COFIDE, en el marco de lo establecido en los Reglamentos y disposiciones legales que regulan el Programa MiVivienda.
• - Posteriormente, el cliente podrá solicitar en forma adicional:
  • La devolución del pagaré original.
  • Levantamiento de garantía, en caso exista.
  • Una carta de no adeudo.

La solicitud puede hacerse con carta o llenando el formato de instrucciones del Banco, según sea el caso.

• - Los pagos con cheque se consideran realizados en la fecha en que se haga efectivo el cheque. El cheque de otro Banco con provisión de fondos suficientes, se hará efectivo luego de 2 días útiles de haber sido entregado a BanBif, culminado el proceso de canje.
• - Sólo se entregará la Liquidación del Préstamo, el pagaré del Préstamo, el levantamiento de garantía y la carta de no adeudo al titular, al representante o heredero acreditado. En caso el pago sea realizado por un tercero, éste deberá tener conocimiento previo del importe a pagar.

• - Formato del Banco: “Instrucción/Constancia de Pago Anticipado y Adelanto de Cuotas de Préstamos”.
• - Para la entrega de la Liquidación del Préstamo, del pagaré, carta de no adeudo o la minuta de levantamiento de la garantía, de ser el caso:
  • DOI (Documento Nacional de Identidad o Carné de Extranjería) del titular.
  • En caso intervenga un tercero, además del DOI, deberá presentar el poder, testamento u otro documento emitido conforme a las exigencias legalmente establecidas, según corresponda.

- Pagada la última cuota regular en la fecha de pago indicada en el cronograma, el préstamo queda cancelado de manera automática, con lo cual se pone fin al procedimiento.

- Posteriormente, el cliente podrá solicitar en forma adicional:

• La devolución del pagaré original.
• Una carta de no adeudo.

La solicitud puede hacerse con carta o llenando el formato de instrucciones del Banco.

• - Haber realizado el pago de todas las cuotas anteriores más los cobros adicionales en caso de atrasos.
• - Sólo se entrega el pagaré al titular del crédito, al representante o herederos acreditados.

• - No es necesaria para la cancelación del crédito.
• - Para la entrega del pagaré y de la carta de no adeudo:
  
  • DOI (Documento Nacional de Identidad o Carné de Extranjería) del titular.
  • En caso intervenga un apoderado, además del DOI, deberá presentar el poder, testamento u otro documento emitido conforme a las exigencias legalmente establecidas, según corresponda.

- Pagada la última cuota regular en la fecha de pago indicada en el cronograma, el préstamo queda cancelado de manera automática, con lo cual se pone fin al procedimiento.

- Posteriormente, el cliente podrá solicitar:

• La minuta de levantamiento de la garantía, de ser el caso.
• La devolución del pagaré original.
• Una carta de no adeudo.

La solicitud puede hacerse con carta o llenando el formato de instrucciones del Banco, según sea el caso

• - Haber realizado el pago de todas las cuotas anteriores más los cobros adicionales en caso de atrasos.
• - Sólo se entrega el pagaré al titular del crédito, al representante o herederos acreditados.
• - - Sólo se entrega la minuta de levantamiento de la garantía y/o pagaré al titular del crédito, al representante o herederos acreditados.

• - No es necesaria para la cancelación del crédito.
• - Para la entrega de la minuta de levantamiento de la garantía, pagaré y carta de no adeudo:
  
• • DOI (Documento Nacional de Identidad o Carné de Extranjería) del titular.
  • En caso intervenga un apoderado, además del DOI, deberá presentar el poder, testamento u otro documento emitido conforme a las exigencias legalmente establecidas, según corresponda.

• - A través de Banca Telefónica llamando a los números 631-9000 (Lima) o 0-801-0-0456 (provincias).
• - En caso hubieran inconvenientes con la Banca Telefónica o si el cliente así lo decidiera, el canal de atención podrá ser presencial, en cualquiera de nuestras oficinas a nivel nacional, a través de nuestras Plataformas de Atención al Cliente.

I. Por Banca Telefónica

1. Deberá comunicarse llamando directamente o desde nuestras oficinas al 631-9000 (Lima) ó 0-801-0-0456 (provincias) para solicitar la cancelación de su tarjeta de crédito.
2. Un Asesor de Servicios lo escuchará con atención, lo guiará en el proceso, procederá a bloquear su(s) tarjeta(s) e ingresar la solicitud de cancelación.
3. Se otorgará al cliente un código de atención de la solicitud de cancelación a fin de que pueda consultar el resultado de la gestión.
4. En caso el cliente registrase deuda, el Asesor de Servicios ingresará la solicitud de cancelación y le informará que la cancelación efectiva se dará cuando la tarjeta quede en cero.
5. Una vez efectuada la cancelación de la tarjeta de crédito se le enviará al cliente un correo electrónico confirmándole la cancelación de la tarjeta.

II. Por vía presencial en la Plataforma de Atención al Cliente

1. Solicitar la emisión de la Liquidación de Deuda de Tarjeta.
2. Si tuviese deuda, deberá efectuar el pago total.
3. Llenar el formato “Solicitud de Cancelación de Tarjeta de Crédito”, adjuntando la Liquidación de Deuda de Tarjeta y de ser el caso, el voucher del pago total de la deuda.

III. En ambos supuestos

1. En caso de haber una garantía, podrá solicitar la devolución de la misma, cancelando previamente la deuda existente, de ser el caso.
2. El proceso de cancelación culmina en plazo máximo de los 7 días útiles desde el registro de la solicitud, siempre y cuando no exista deuda en la Tarjeta, en cuyo caso, el plazo mencionado puede variar dependiendo de cuando se realice el pago de la deuda

Si el cliente se encontrara en alguna de las oficinas BanBif, podrá dirigirse a la respectiva Plataforma de Atención al Cliente de dicha Oficina, donde se le podrá facilitar el acceso a la banca telefónica. Los casos de clientes con discapacidad se atenderán directamente en la Plataforma de Atención al Cliente.

• - La Tarjeta de Crédito no deberá mantener deuda para proceder con la cancelación efectiva, es decir, debe encontrarse con saldo "cero", tanto en la línea de la tarjeta como en el caso de ampliación temporal de la línea, si la tuviera.
• - El Asesor de Servicios o funcionario ante quien se realiza la cancelación consultará al cliente la fecha del último consumo o transacción realizada con la Tarjeta de Crédito, verificando que se encuentre registrado en el movimiento de la tarjeta. En caso el consumo o transacción indicado por el cliente no estuviese registrado en los movimientos de la tarjeta o en caso existiesen otros consumos o transacciones no informados por éste, el trámite de cancelación no culminará hasta que dichos consumos o transacciones se encuentren cargados y pagados.
• - De presentarse alguna transacción posterior a la fecha de liquidación, es decir, pendiente de liquidar (transacción en tránsito), el Banco podrá abrir una cuenta tarjeta a nombre del Cliente para registrar dicha transacción con los cargos correspondientes, con las mismas condiciones del contrato.

• - De solicitar la cancelación de la tarjeta por vía presencial, adjuntar el formato “Solicitud de Cancelación de Tarjeta de Crédito”, la Liquidación de Deuda de Tarjeta y el voucher del pago total de la deuda, de ser el caso.

• - Pagos en exceso: Con solicitud de regularización del cliente, presentada en cualquiera de nuestras oficinas a nivel nacional, a través de nuestras Plataformas de Atención al Cliente.
• - Pagos menores al correcto: Con solicitud del cliente conforme lo indicado en el párrafo anterior o con comunicación realizada por el Banco.

Pagos en exceso:

1. Solicitar la regularización del pago efectuado mediante carta o llenando el Formato de instrucciones del Banco precisando: monto(s) y concepto(s) a regularizar, número del préstamo. Se deberá precisar el destino del importe que recibirá como devolución (indicando número de cuenta donde se deberá efectuar el abono en cuentas de BanBif, si lo retira con cheque de gerencia o lo aplica como prepago del crédito u otra forma de pago admitida por el Banco).

2. De ser procedente la devolución del pago en exceso, se determinará la suma correcta a pagar y se efectuará la devolución en la forma indicada en la solicitud. De ser el caso, se emitirá un nuevo cronograma de pagos.

3. La solicitud será atendida en un plazo no mayor de 30 días. De producirse la devolución vencido dicho plazo, la devolución incluirá el pago de los intereses moratorios pactados para el producto en la Hoja Resumen, los que serán calculados a partir del día siguiente de vencido el plazo hasta la fecha de devolución.

4. La devolución se considera efectuada con la ejecución de la instrucción dada por el cliente en su solicitud respecto al destino del importe que recibirá como devolución (p.e. con el abono en cuenta, la emisión del cheque de gerencia, aplicación como prepago del crédito, etc.).

5. De ser improcedente la devolución del pago en exceso, será comunicada al cliente y en caso éste desee manifestar su disconformidad podrá presentar reclamo de acuerdo al procedimiento establecido para la atención de reclamos, el cual se encuentra publicado en el Panel Informativo de las oficinas del Banco y en su página Web www.banbif.com.pe., en el link Información Legal y de Transparencia / Procedimiento para la Atención de Consultas y Reclamos.

Pagos menores al correcto:

1. El cliente podrá solicitar la regularización del pago o el Banco podrá informarle la necesidad de efectuar dicha regularización.

2. Se determinará la suma correcta a pagar y la forma de pago, lo cual será informado al cliente.

3. De ser el caso, se emitirá el respectivo cronograma o la liquidación para el pago de la deuda.

4. De ser improcedente la determinación del pago menor y su regularización, ello será comunicado al cliente y en caso éste desee manifestar su disconformidad podrá presentar reclamo de acuerdo al procedimiento establecido para la atención de reclamos, el cual se encuentra publicado en el Panel Informativo de las oficinas del Banco y en su página Web www.banbif.com.pe., en el link Información Legal y de Transparencia / Procedimiento para la Atención de Consultas y Reclamos.

• - Carta o Formato de instrucciones del Banco debidamente llenado y firmado.
• - DOI (Documento Nacional de Identidad o Carné de Extranjería) del titular.
• - Poder o documento emitido conforme a las exigencias legalmente establecidas, de ser el caso.

• - Pagos y/o descuentos en exceso: Con solicitud de regularización del cliente, presentada en cualquiera de nuestras oficinas a nivel nacional, a través de nuestras Plataformas de Atención al Cliente.
• - Pagos menores al correcto: Con solicitud del cliente conforme lo indicado en el párrafo anterior o con comunicación realizada por el Banco.

Pagos y/o descuentos en exceso:

1. Solicitar la regularización del pago efectuado mediante carta o llenando el Formato de Instrucciones del Banco precisando: monto(s) y concepto(s) a regularizar, número del préstamo y detalle del(los) mes(es) en donde tuvo descuento en exceso. Se deberá precisar el destino del importe que recibirá como devolución (indicando número de cuenta donde se deberá efectuar el abono en cuentas del BanBif, si lo retira con cheque de gerencia o lo aplica como prepago del crédito u otra forma de pago admitida por el Banco).
2. De ser procedente la devolución del pago y/o descuento en exceso, se determinará la suma correcta a pagar y se efectuará la devolución en la forma indicada en la solicitud. De ser el caso, se emitirá un nuevo cronograma de pagos.
3. Si se producen pagos en exceso como consecuencia de pagos efectuados por el cliente en forma directa y el empleador haya efectuado el descuento de sus haberes para el pago de la cuota mensual que corresponda, pero no haya abonado aún al Banco dicho descuento, la devolución de dicho pago procederá luego de que el empleador abone al Banco la(s) cuota(s) descontada(s) en planilla. La devolución procederá sin intereses por tratarse de un pago en exceso originado por el propio cliente.
4. En caso el empleador efectúe el descuento de las cuotas de los haberes del cliente, a pesar de que el Banco le haya informado que ya no corresponde efectuar tal descuento, es responsabilidad del cliente regularizar dicha situación con su empleador, sin embargo, a solicitud del cliente, el Banco le devolverá, sin intereses, los pagos indebidos recibidos de su empleador.
5. La solicitud será atendida luego de la fecha de vencimiento de la cuota pagada en exceso, en un plazo no mayor de 30 días. De producirse la devolución vencido dicho plazo, la devolución incluirá el pago de los intereses moratorios pactados para el producto en la Hoja Resumen, los que serán calculados a partir del día siguiente de vencido el plazo hasta la fecha de devolución.
6. La devolución se considera efectuada con la ejecución de la instrucción dada por el cliente en su solicitud respecto al destino del importe que recibirá como devolución (p.e. con el abono en cuenta, la emisión del cheque de gerencia, aplicación como prepago del crédito, etc.).
7. De ser improcedente la devolución del pago y/o descuento en exceso, será comunicada al cliente y en caso éste desee manifestar su disconformidad podrá presentar reclamo de acuerdo al procedimiento establecido para la atención de reclamos, el cual se encuentra publicado en el Panel Informativo de las oficinas del Banco y en su página Web www.banbif.com.pe., en el link Información Legal y de Transparencia / Procedimiento para la Atención de Consultas y Reclamos.

Pagos menores al correcto:

1. El cliente podrá solicitar la regularización del pago o el Banco podrá informarle la necesidad de efectuar dicha regularización.
2. Se determinará la suma correcta a pagar y la forma de pago, lo cual será informado al cliente.
3. De ser el caso, se emitirá el respectivo cronograma o la liquidación para el pago de la deuda.
4. De ser improcedente la determinación del pago menor y su regularización, ello será comunicado al cliente y en caso éste desee manifestar su disconformidad podrá presentar reclamo de acuerdo al procedimiento establecido para la atención de reclamos, el cual se encuentra publicado en el Panel Informativo de las oficinas del Banco y en su página Web www.banbif.com.pe., en el link Información Legal y de Transparencia / Procedimiento para la Atención de Consultas y Reclamos.

• - Carta o Formato de instrucciones del Banco debidamente llenado y firmado.
• - Boleta(s) de pagos en donde se registre el descuento en exceso.
• - DOI (Documento Nacional de Identidad o Carné de Extranjería) del titular.
• - Poder o documento emitido conforme a las exigencias legalmente establecidas, de ser el caso.

• - Con solicitud de devolución de pago en exceso del cliente, presentada en cualquiera de nuestras oficinas a nivel nacional, a través de nuestras Plataformas de Atención al Cliente.

Por información proporcionada por el Banco
En caso el Banco haya informado en el Estado de Cuenta remitido al cliente o en el formato de liquidación de deuda emitido por su Área de Tarjetas de Crédito, una deuda por un monto superior al que corresponde pagar:

1. Deberá solicitar la devolución del pago en exceso mediante carta o llenando el Formato de instrucciones del Banco precisando: 1) número de tarjeta; 2) monto(s) a devolver, precisando el concepto; 3) período de facturación (Estado de Cuenta) o Formato de Liquidación proporcionado por el Banco, según corresponda, en donde se muestre el exceso pagado.
2. En caso el pago en exceso sea debidamente comprobado por el Banco, se procederá a la devolución del mismo por el cliente de la siguiente manera:
      a. Abonando en una cuenta que el cliente mantenga en el Banco.
      b. Emitiendo un cheque de gerencia, en caso de no contar con una cuenta, exonerándosele del pago de comisiones por la emisión de dicho cheque.
   Se devolverá el exceso pagado, así como los intereses devengados hasta la fecha de devolución, considerando la tasa de interés aplicable a la operación o transacción por la cual se cobró en exceso; en caso de tratarse de más de una transacción, el Banco podrá optar entre aplicar la tasa de interés que corresponda a cada transacción o la tasa más alta de las transacciones involucradas.
3. La solicitud será atendida en un plazo no mayor de 30 días. De producirse la devolución vencido dicho plazo, la devolución incluirá el pago de los intereses moratorios pactados en la Hoja Resumen, los que serán calculados a partir del día siguiente de vencido el plazo hasta la fecha de devolución.
4. De ser improcedente la devolución del pago en exceso, será comunicada al cliente y en caso éste desee manifestar su disconformidad podrá presentar reclamo de acuerdo al procedimiento establecido para la atención de reclamos, el cual se encuentra publicado en el Panel Informativo de las oficinas del Banco y en su página Web www.banbif.com.pe., en el link Información Legal y de Transparencia / Procedimiento para la Atención de Consultas y Reclamos.

Por hechos atribuibles al cliente
En caso se efectúe un pago superior al informado por el Banco en el Estado de Cuenta del cliente o en el formato de liquidación de deuda emitido por el Área de Tarjetas de Crédito se procederá de la siguiente manera:

1. De tratarse de un pago que exceda la deuda total, dicho pago será aplicado a futuros cargos, no considerándose como pago en exceso sino como un pago adelantado a ser aplicado a deudas futuras.
2. De tratarse de una transferencia interbancaria o pago realizado por otra entidad financiera que exceda la deuda total, dicho excedente será devuelto a la entidad financiera de donde provienen los fondos, para lo cual el cliente deberá proporcionar la constancia de la transferencia o pago realizado por la otra entidad financiera, incluyendo los datos de la cuenta de donde provienen los fondos o donde se deberán acreditar los fondos. Caso contrario, dichas sumas pagadas en exceso serán consideradas como un pago adelantado a ser aplicado a deudas futuras.
   En caso el cliente desee realizar el retiro del dinero excedente en su cuenta tarjeta, lo deberá hacer respetando los límites diarios para disposición de efectivo descritos en la respectiva Hoja Resumen, según el tipo de tarjeta que mantenga. No existen excepciones para retirar un monto mayor al establecido por día.
3. El cliente podrá solicitar la devolución del pago en exceso mediante una instrucción escrita en la que acredite que el pago fue consecuencia de un error y no se trate del supuesto descrito en el acápite 2. Precedente.
   La devolución procederá, sin intereses, de la siguiente manera:
   a. Abonando en una cuenta que el cliente mantenga en el Banco.
   b. Emitiendo un cheque de gerencia, en caso de no contar con una cuenta, exonerándosele del pago de comisiones por la emisión de dicho cheque.
4. En caso se genere una duplicidad de pagos para la cancelación del pago mínimo, el Banco, a solicitud del cliente, procederá a extornar uno de los pagos o lo considerará como pago adicional, siempre y cuando no exceda del monto que debiera pagarse como pago total. De excederse del monto del pago total serán de aplicación los numerales precedentes.
5. El cliente presentará la solicitud de devolución del pago en exceso acompañada del respectivo sustento. La solicitud será atendida en un plazo no mayor de 30 días. De producirse la devolución vencido dicho plazo, la devolución incluirá el pago de los intereses compensatorios devengados a partir del día 31 hasta la fecha de devolución más los intereses moratorios pactados en la Hoja Resumen. En el caso de los intereses compensatorios, el Banco podrá optar entre aplicar la tasa de interés que corresponda a cada transacción o la tasa más alta de las transacciones involucradas.
6. De ser improcedente la devolución del pago en exceso, será comunicada al cliente y en caso éste desee manifestar su disconformidad podrá presentar reclamo de acuerdo al procedimiento establecido para la atención de reclamos, el cual se encuentra publicado en el Panel Informativo de las oficinas del Banco y en su página Web www.banbif.com.pe., en el link Información Legal y de Transparencia / Procedimiento para la Atención de Consultas y Reclamos.
7. De conformidad con el Decreto Supremo N° 256-2018-EF, a partir del 01 de enero de 2019, cualquier sobrepago en la Tarjeta de Crédito que exceda de US$50,000.00, realizado en ventanilla, banca por internet, mediante una transferencia interbancaria o vía otra entidad financiera, será reembolsado al cliente en un plazo máximo de sesenta (60) días. El reembolso del excedente será realizado mediante el giro de un cheque de gerencia a nombre del titular de la cuenta tarjeta, ya sea en dólares o soles, que estará a su disposición a través de su ejecutivo u oficina en la que este sectorizado.

• - Carta o Formato de instrucciones del Banco debidamente llenado y firmado,
• - DOI (Documento Nacional de Identidad o Carné de Extranjería) del titular.
• - Poder o documento emitido conforme a las exigencias legalmente establecidas, de ser el caso.
• - Sustento del pago en exceso conforme se indica en el respectivo procedimiento.
• - Estado de cuenta y/o formato de liquidación proporcionado por el Banco.
• - Constancia de la transferencia o pago realizado por la otra entidad financiera, incluyendo los datos de la cuenta de donde provienen los fondos o donde se deberán acreditar los fondos, de ser el caso y según lo indicado en el procedimiento anterior.